Kara para aklamayı ve terörizmin finansmanını önleme çerçevemiz — abonelerin karar vermeden önce okuyabilmesi için tam olarak açıklandı.
Immediate Ulstivium, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) Tavsiyeleri, AB'nin Altıncı Kara Para Aklama Direktifi (6AMLD), Türkiye'nin Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) düzenlemeleri ve geçerli yerel uygulama mevzuatı ile uyumlu kapsamlı bir Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (AML/CTF) programı yürütür. Atanmış bir Kara Para Aklama Raporlama Görevlisi (MLRO) programı denetler ve doğrudan Yönetim Kurulu'na rapor verir.
Tüm potansiyel aboneler, abonelik noktasında kimlik doğrulamasından geçer. Doğrulama, devlet tarafından verilmiş bir kimlik belgesi, ikamet adresi kanıtı (üç aydan eski olmayan) ve fon kaynağı beyanı gerektirir. Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD), siyasi nüfuz sahibi kişiler (PEP'ler), daha yüksek riskli yargı bölgelerindeki aboneler ve tanımlanmış eşikleri aşan abonelikler için uygulanır — ve ek belge talepleri ile üst düzey onay içerebilir.
Her hesap, aboneliğin ömrü boyunca şüpheli kalıplar açısından izlenir. Tanımlanmış eşikleri aşan, abonenin beyan edilen profiliyle eşleşmeyen veya olağandışı kalıplar gösteren işlemler, Uyum ekibimiz tarafından incelenen otomatik uyarıları tetikler. Şüpheli İşlem Raporları (STR/SAR), yasal eşik karşılandığında, abone bilgilendirilmeden ilgili ulusal Mali İstihbarat Birimi'ne (Türkiye'de MASAK) sunulur.
Immediate Ulstivium, FATF tarafından yüksek riskli veya işbirliği yapmayan olarak listelenen yargı bölgelerinden veya Birleşmiş Milletler, Avrupa Birliği, Birleşik Krallık veya Amerika Birleşik Devletleri tarafından kapsamlı yaptırımlara tabi yargı bölgelerinden abone kabul etmez. Mevcut kısıtlı yargı bölgesi listesi, işe alım sırasında platformda yayınlanır ve resmi tanımlamalar değiştikçe güncellenir.
Geçerli mevzuatın gerektirdiği durumlarda, yasal eşikleri aşan işlemleri ve herhangi bir şüpheli faaliyeti ilgili ulusal makamlara bildiririz. Aboneler bu tür raporlar hakkında bilgilendirilmez — bunu yapmak, çoğu yargı bölgesinde suç teşkil eden "tipping off" (bilgi sızdırma) olur. Immediate Ulstivium, uygun yasal kanallar aracılığıyla yapılan kolluk kuvveti taleplerine tam olarak işbirliği yapar.
Tüm Immediate Ulstivium personeli — mühendislik, operasyon, danışmanlık ve destek dahil — katılımda ve en azından yıllık olarak zorunlu AML/CTF eğitiminden geçer. Uyum çerçevemiz en az yılda bir kez bağımsız bir üçüncü tarafça incelenir ve Yönetim Kurulu tarafından onaylanır. MLRO, mali suç riskiyle ilgili herhangi bir konuda Yönetim Kurulu'na doğrudan, filtrelenmemiş eskalasyon yetkisine sahiptir.
Uyum ile ilgili sorularınız mı var? Düzenleyici ve uyum talepleri için [email protected] adresine yazabilirsiniz.